Sachverhalt:
Nach § 10 der Richtlinie der Gemeinde Apen für die Aufnahme
und Umschuldung von Krediten vom 19.12.2006 obliegt die Zuständigkeit für die
Aufnahme von Krediten dem Bürgermeister. Der Gemeinderat ist gemäß § 7 der
Richtlinie der Gemeinde Apen für die Aufnahme und Umschuldung von Krediten über
aufgenommene Kredite für Investitionen und Investitionsförderungsmaßnahmen zu
unterrichten. Hierbei sind die vereinbarten Konditionen anzugeben, insbesondere
Zinssatz, Zinsbindungsfrist, Tilgung, Auszahlungskurs sowie die
voraussichtliche Laufzeit.
Zur Finanzierung der geplanten Investitionen waren im
Haushaltsjahr 2023 Kreditaufnahmen in Höhe von 4.180.000 € vorgesehen. Die
Kreditermächtigung 2023 diente vorwiegend zur Kofinanzierung der geplanten
ÖPNV-Anlage auf dem ehemaligen Dockgelände, der Erweiterung der
Janosch-Grundschule um eine Modulbaumensa, dem Neubau der Bushaltestelle
Schützenstraße Apen und dem Ausbau der Schulstraße. Die Kreditermächtigung
wurde mittlerweile in voller Höhe in das Jahr 2024 übertragen. Aus dieser
Ermächtigung wurde nunmehr ein Teilbetrag in Höhe von 3.000.000 €
ausgeschrieben.
Gem. § 3 der Richtlinie der Gemeinde Apen für die Aufnahme
und Umschuldung von Krediten sind mehrere Kreditangebote einzuholen. Seitens
der Verwaltung wurden fünf Kreditinstitute per Mail aufgefordert,
Kreditangebote für ein Annuitätendarlehen mit einer Laufzeit von 25 Jahren und
einem Auszahlungskurs von 100 % abzugeben. Die Zinsbindung sollte bis zum Ende
der Laufzeit gelten. Die Aufforderung zur Angabe von Kreditangeboten erfolgte
ebenfalls über die digitale Kreditplattform komuno.de. Über diese Plattform
wurden insgesamt 114 Investoren erreicht.
Die Angebotsfrist endete am 04.01.2024 um 10:00 Uhr. Bis zu
diesem Zeitpunkt wurden folgende Angebote mit der geforderten 25-jährigen
Zinsbindung abgegeben:
Kreditinstitut |
Zinssatz |
SaarLB (Saarländische Landesbank) |
3,170 % |
NORD/LB |
3,210 % |
Helaba (Hessische Landesbank) |
3,360 % |
DKB |
3,380 % |
NBank |
3,390 % |
NRW-Bank |
3,390 % |
DZ HYP |
3,520 % |
Von der Oldenburger Volksbank wurde ein Angebot mit einem
Zinssatz von 2,780% mit einer 10-jährigen Zinsbindung abgegeben.
Verwaltungsseitig wird momentan angenommen, dass das
Zinsniveau in 10 Jahren bei ca. 4 % liegt. Sollte diese Prognose eintreten, beträgt
die Zinsersparnis bei Annahme des Angebotes der SaarLB ca. 40.000 €. Aus diesem
Grund wurde das Angebot der SaarLB mit einem Zinssatz von 3,170 % bis zum Ende
der Laufzeit dem Angebot der Volksbank mit einem Zinssatz von 2,780 % und einer
10-jährigen Zinsbindung vorgezogen.
Der anfängliche Tilgungssatz beträgt 2,57 %. Der
vierteljährliche Schuldendienst beträgt 43.056,00 € ab dem 15.02.2024. Die
Abschlussrate beträgt 43.000,98 € im Februar 2049.
Finanzierung:
Siehe Sachverhalt.
Anlage: